作者: orangeterry (bghnbytnytn) 看板: Fund
標題: Re: [問題] 請教一些費用計算的問題
時間: Sat Jan 14 14:57:05 2012
你要看費用的話，可以先從晨星看，
從晨星看每年總管理費為1%
(晨星沒資料，所以假設他費用是市場最低的(實際費用一定比1%高))
銀行每年管理費0.2%
銀行銷售費0.675%(假設持有5年，則每年約0.1%)
美國所得稅30%
(基金註冊地在美國，基金年報酬約8%，所以每年稅是2.4%(8%*30%))
所以一年的保護費是1%+0.2%+0.1%+2.4%=3.7%
因為年報酬只有8%，所以保護費佔一年總獲利的40%(3.7/(3.7+8-2.4))。
所以假設你一年賺10萬，有4萬塊是要拿去孝敬美國政府和金融業的保護費
※ 引述《Hansbrough (08全美最佳球員)》之銘言：
: 大家好
: 我是個正想學著投資基金的新手
: 有些問題想請教大家:
: 以我目前正在看的富蘭克林公用事業基金
: 單筆申購NTD30,000 一年內不轉換贖回為例的話
: 費用計算如下:
: 銀行手續費(合庫+網銀1-3月優惠):
: 30,000 * 1.5% * 45% = 202.5
: 最高經理費(0.46%):
: 30,000 * 0.46% = 138
: 保管費:
: 一年內贖回免保管費
: 轉換費:
: 不轉換免轉換費
: 以上四個是我看第一次買基金就上手看到的四個費用
: 但我看這檔基金的公開說明書中
: http://fundreport.funddj.com/GetFundInfo1.asp?A=FLZ04&b=1&c=385
: 在第三頁有提到本基金的費用
: 以a股為例
: 他另外包含了分銷及12b-1服務費(0.15%)、其他費用(0.17%)
: 再加上原本的經理費用(0.46%) = 0.78%
: 所以我是不是應該再把0.32% = 96 的費用算進去
: 總共 202.5 + 138 + 96 = 436.5 才是全部的費用??
: 所以必須至少投資報酬率大於 436.5 / 30,000 = 1.455%
: 才開始賺錢??
: 因為正在看綠角的部落格
: 想說確認我對費用的了解有沒有錯??
: 另外提外話
: 大家對富蘭克林公用事業這檔有什麼看法??
: 我以新手的眼光看是:
: 1.歐債爆發後相形市場是抗跌的(相比道瓊和那斯達克)
: 因為我感覺最近還是空頭大於多頭的行情
: 所以他的表現應該還有機會比市場好
: 2.他相形其他公用事業基金的績效狀況幾乎都是全勝
: 而且存在時間長
: 週轉率不高(5%上下)
: 3.看投資內容主要係電氣等公用事業
: 天真猜測氣候異常的環境下
: 大家會多用電開冷暖氣XD
: 以上
: 麻煩大家了
--
※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc)
◆ From: 114.44.133.169
推 Hansbrough:謝謝 所以只要註冊地在美國的 就至少先付出30%了嗎＠＠ 01/14 19:58
推 badfood:註冊地不在美國的基金 也是要向美國納稅 只是投資人沒感覺 01/14 20:07
推 Hansbrough:那如果以綠角部落格裡提到的5050選擇方式 不就不可能 01/14 20:10
→ Hansbrough:選到了嗎 還是我對總開銷0.50%以下有什麼誤解嗎?? 01/14 20:11
→ ty67:所以長期定期投資最佳選擇就是開一個TD AMERITRADE利用101支 01/14 22:08
→ ty67:免手續費ETF建置你的組合 因為大部分指數型基金已經不開放外 01/14 22:10
→ ty67:國投資人投資 01/14 22:10
推 mauricew:ty67大是對的 01/15 22:36
推 Hansbrough:謝謝 我再爬文看看 01/16 19:56
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